為支持我市企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮政府資金扶持作用，加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持。根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見》（粵府〔2015〕66號）、《關(guān)于落實廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制若干意見的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號）和《關(guān)于切實落實政策措施進(jìn)一步完善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號）等文件精神，鶴山市金融服務(wù)辦公室、鶴山市資產(chǎn)管理委員會辦公室和鶴山市科工商務(wù)局代市人民政府草擬了《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金管理實施細(xì)則》?，F(xiàn)向社會各界廣泛征求意見，歡迎提出意見和建議。請于2018年11月13日前通過以下方式將意見、建議反饋給鶴山市資產(chǎn)管理委員會辦公室。
聯(lián)系人：徐智寧，電話：8812229；郵箱：czj_zcb@heshan.gov.cn
鶴山市資產(chǎn)管理委員會辦公室
2018年10月31日
鶴山市支持企業(yè)融資專項資金管理實施細(xì)則（代擬稿）
第一章 總則
第一條 為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮財政資金扶持作用，加強(qiáng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持。根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見》（粵府〔2015〕66號）、《關(guān)于落實廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制若干意見的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號）、《關(guān)于切實落實政策措施進(jìn)一步完善小微企業(yè)金融服務(wù)的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號）等文件精神，結(jié)合我市實際，特制定本實施細(xì)則。
第二條 本辦法所指融資專項資金是政府統(tǒng)籌出資設(shè)立，專門為符合銀行貸款條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
第二章 資金安排
第三條 融資專項資金由市政府統(tǒng)籌5,000萬元。當(dāng)條件成 熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項資金總額，具體辦法另行制定。
第四條 融資專項資金管理遵循“安全第一、封閉運作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。
（一）融資專項資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全。
（二）按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫，制定每季度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。
（三）資金使用期限不超過7天，由合作銀行承諾按時回?fù)?，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。
（四）融資專項資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，確保我市產(chǎn)業(yè)成功升級轉(zhuǎn)型。
（五）若融資專項資金無法同時滿足企業(yè)需求時，應(yīng)按照申 請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時申請的情況，按未申請的優(yōu)先于申請過的原則辦理 。
第三章 管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)
第五條 成立由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)任主任，市府辦、市金融辦、市科工商局、市財政局、市資產(chǎn)辦、中國人民銀行鶴山支行、不動產(chǎn)登記中心作為成員單位的鶴山市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會（以下簡稱 “管委會”，負(fù)責(zé)籌集融資專項資金 、制定相關(guān)管理辦法、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計劃、統(tǒng)籌指導(dǎo)融資專項資金的使用管理工作、對庫外企業(yè)申請的專項資金劃撥進(jìn)行審批、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取市融資專項資金運行情況及履行監(jiān)督管理職責(zé)等工作。
第六條 市融資專項資金管委會下設(shè)辦公室（以下簡稱管委辦），負(fù)責(zé)市資金管理委員會日常管理事務(wù)，對每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計劃進(jìn)行審議，對庫內(nèi)外企業(yè)申請專項資金的劃撥及專項資金管理平臺運營經(jīng)費進(jìn)行審批，并履行融資專項資金日常監(jiān)管職責(zé)，對融資專項資金進(jìn)行不定期的檢查和督導(dǎo)。管委辦可根據(jù)專項資金實際運營情況向營建投資公司或個人轉(zhuǎn)授權(quán)。市融資專項資金管委會辦公室設(shè)在市資產(chǎn)辦。
第七條 市資產(chǎn)辦下屬的鶴山市營建投資有限公司（以下簡稱“營建投資公司”）為融資專項資金的管理平臺，負(fù)責(zé)融資專項資金的管理運營，接受管委會、管委辦對該項業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，對每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計劃提出建議，開立融資專項資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤和定期報告等工作。
第八條 營建投資公司與合作銀行就支持企業(yè)融資專項資金相關(guān)事項進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專項資金。合作銀行和營建投資公司均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)專項資金管理工作。
第四章 合作銀行及義務(wù)
第九條 本著公平、公正、公開的原則，由營建投資公司與銀行溝通對接，報管委辦同意后確定合作銀行，并報市資金管理委員會備案。
第十條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：
（一）在鶴山市注冊成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限；
（二）與營建投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時歸還融資專項資金的責(zé)任。
（三）愿意使用融資專項資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時歸還融資專項資金的責(zé)任。
第十一條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：
（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，確保融資專項資金安全；
（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實提升資金周轉(zhuǎn)效率；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專項資金的推廣力度；
（四）制定專人負(fù)責(zé)融資專項資金管理工作，每月向營建投資公司報送資金運行情況報告；
（五）不就融資專項資金的使用收取企業(yè)額外費用。
第五章 扶持對象和范圍
第十二條 融資專項資金扶持的對象應(yīng)該符合以下基本條件：
（一）依法在鶴山市轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)；
（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項資金的書面材料。
第六章資金額度和收費標(biāo)準(zhǔn)
第十三條 單筆融資專項資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2,000萬元。
第十四條 融資專項資金使用日綜合收費率0.056%；且單筆資金使用時間上不得超過7天。資金使用費用在融資專項資金劃撥前由申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶按7天預(yù)繳，綜合收費單筆最少以3天起計。最終結(jié)算時多還少補(bǔ)。
第十五條 資金使用綜合收費及融資專項資金產(chǎn)生的利息在扣除開具發(fā)票繳納稅費、營建投資公司的運營費用及相應(yīng)的資金成本后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作為風(fēng)險準(zhǔn)備金和營建投資公司的經(jīng)營收入，風(fēng)險準(zhǔn)備金由管委辦審議確定；營建投資公司每年的運營費用按當(dāng)年度向管委辦申請，由管委辦審議確定。
第七章 資金使用流程
第十六條 建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫。合作銀行按季度向營建投資公司提交擬使用融資專項資金的企業(yè)名錄及用款計劃，營建投資公司根據(jù)融資專項資金用款情況，對合作銀行計劃提出建議，報送管委辦審定后，建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫。
第十七條 申請。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，一般于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，填寫《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》及提交相關(guān)資料，具體材料包括但不限于：
（一）《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》；
（二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（三）企業(yè)法定代表人身份證復(fù)印件；
（四）企業(yè)原貸款合同復(fù)印件；
（五）企業(yè)最近一個年度的財務(wù)報表復(fù)印件；
（六）企業(yè)融資及對外擔(dān)保清單；
（七）《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金委托劃撥款授權(quán)書》。
申請企業(yè)可以為庫內(nèi)企業(yè)或其他庫外企業(yè)。
第十八條 審核。合作銀行負(fù)責(zé)審核申請企業(yè)是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項資金使用條件。對于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，及在《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》簽字蓋章。通過審核后，銀行將相關(guān)材料遞交營建投資公司復(fù)核。
第十九條 復(fù)核。營建投資公司在收到銀行遞交的材料后進(jìn)行復(fù)核，資料齊備后營建投資公司向管委辦遞交《鶴山市企業(yè)融資專項資金劃撥審批表》，同時委托合作銀行通知申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)預(yù)繳資金使用綜合費用。
第二十條 劃撥。屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫內(nèi)的項目由管委辦審批后劃撥資金，不屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫內(nèi)的項目由管委辦初審，再報管委會審批后劃撥。
第二十一條 收回。合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個工作日內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用過程。收到還貸資金7天內(nèi)，營建投資公司根據(jù)資金使用實際時間 。按照規(guī)定的計算公式。計算實際應(yīng)收的資金使用綜合費用，經(jīng)管委辦審批同意后，向申請企業(yè)退回多收的資金使用綜合費用。
第二十二條 歸檔。完成退費工作后，營建投資公司應(yīng)當(dāng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，在2個工作日內(nèi)將資金使用情況及相關(guān)資料報管委辦備案。
第八章 監(jiān)督和風(fēng)險管理
第二十三條 建立信息報送機(jī)制。營建投資公司每月、每季定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向管委辦匯報；管委辦每季度向各管委會成員單位通報專項資金運營情況。融資專項資金出現(xiàn)風(fēng)險時，應(yīng)及時向管委辦通報。
第二十四條 建立定期審計機(jī)制 。每年定期委托中介機(jī)構(gòu)對融資專項資金的運行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審計。
第二十五條 建立風(fēng)險控制機(jī)制。對可能使融資專項資金面臨風(fēng)險的情形啟動預(yù)警機(jī)制，當(dāng)合作銀行收到用于還貸的融資專項資金7天內(nèi)未退回續(xù)貸資金的，向合作銀行出具書面預(yù)警。
當(dāng)融資專項資金發(fā)生損失啟動叫停機(jī)制，經(jīng)管委會同意后再恢復(fù)業(yè)務(wù)。
第二十六條 建立責(zé)任追究機(jī)制。
（一）申請企業(yè)必須對申請、證明材料的真實性負(fù)責(zé)，對采取虛報、瞞報、騙取應(yīng)急資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項資金和其他財政資金的扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究責(zé)任。
（二）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施。
1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項資金使用指標(biāo)的；
2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；
3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項資金不能按期收回的，或合作銀行未能足額歸還融資專項資金的。
對管委辦及營建投資公司相關(guān)人員在融資專項資金管理活動中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項資金發(fā)生損失的，應(yīng)依法追究其相關(guān)責(zé)任。
第九章其他
第二十七條 管委會可根據(jù)政策變化和市場需求情況向市資金管理委員會申請停止運行融資專項資金項目。
第二十八條 申請融資專項資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中涉及的土地、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項時，國土、房管、公安和工商等相關(guān)管理部門應(yīng)開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。
第二十九條 鼓勵各鎮(zhèn)（街道）參考此支持企業(yè)融資專項資金的運作模式，支持各商會成立互助轉(zhuǎn)貸資金，擴(kuò)大財政資金支持企業(yè)融資的力度，惠及更多企業(yè)，具體實施辦法另行制定。
第十章 附則
第三十條 本辦法由市資產(chǎn)辦、市金融辦負(fù)責(zé)解釋。
第三十一 條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，有效期兩年。
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