鶴山市人民政府關(guān)于印發(fā)《鶴山市支持企業(yè)
融資專項資金管理辦法》的通知
各鎮(zhèn)政府、沙坪街道辦，工業(yè)城管委會，市有關(guān)單位：
《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請徑向市資產(chǎn)辦反映。
鶴山市人民政府
2018年12月10日
鶴山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法
第一章 總則
第一條為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮政府資金扶持作用，加強企業(yè)和金融機構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，設(shè)立鶴山市支持企業(yè)融資專項資金（以下簡稱融資專項資金）。根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制的若干意見》（粵府〔2015〕66號）、《關(guān)于落實廣東省人民政府創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制若干意見的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕31號）、《關(guān)于切實落實政策措施進一步完善小微企業(yè)金融服務的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)〔2015〕37號）和《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號）等文件精神，結(jié)合我市實際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所指融資專項資金是政府統(tǒng)籌出資設(shè)立，專門為符合銀行貸款條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
第二章 資金安排
第三條 融資專項資金由市政府統(tǒng)籌5000萬元。當條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項資金總額，具體辦法另行制定。
第四條 融資專項資金管理遵循“安全第一、封閉運作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。
（一）融資專項資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全。
（二）按季度建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫，制定每季度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，提高資金的周轉(zhuǎn)效率。
（三）資金使用期限不超過7天，由合作銀行承諾按時回撥，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。
（四）融資專項資金可根據(jù)政府扶持方向適當傾斜，確保我市產(chǎn)業(yè)成功升級轉(zhuǎn)型。
（五）若融資專項資金無法同時滿足企業(yè)需求時，應按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時申請的情況，按未申請的優(yōu)先于申請過的原則辦理 。
第三章 管理機構(gòu)及職責
第五條成立由市政府分管領(lǐng)導任主任，市府辦公室、市科工商務局、市財政局、市資產(chǎn)辦、市金融辦、中國人民銀行鶴山市支行、市不動產(chǎn)登記中心等單位分管領(lǐng)導為成員的鶴山市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會（以下簡稱管委會），負責籌集融資專項資金、制定相關(guān)管理辦法、審議確定扶持企業(yè)續(xù)貸計劃、統(tǒng)籌指導融資專項資金的使用管理工作、對庫外企業(yè)申請的專項資金劃撥進行審批、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取市融資專項資金運行情況及履行監(jiān)督管理職責等工作。
第六條管委會下設(shè)辦公室（以下簡稱管委辦），負責管委會日常管理事務，對每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計劃進行審議，對庫內(nèi)外企業(yè)申請融資專項資金的劃撥及融資專項資金管理平臺運營經(jīng)費進行審批，并履行融資專項資金日常監(jiān)管職責，對融資專項資金進行不定期的檢查和督導。管委辦可根據(jù)融資專項資金的實際運營情況向管理平臺或個人轉(zhuǎn)授權(quán)。管委辦設(shè)在市資產(chǎn)辦。
第七條市資產(chǎn)辦下屬的鶴山市營建投資有限公司（以下簡稱營建投資公司）為融資專項資金的管理平臺，負責融資專項資金的管理運營，接受管委會、管委辦對該項業(yè)務的指導和管理，完善資金管理制度和流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，對每季度的扶持企業(yè)續(xù)貸計劃提出建議，開立融資專項資金專用賬戶，執(zhí)行資金劃撥與跟蹤、定期報告等工作。
第八條營建投資公司與合作銀行就支持企業(yè)融資專項資金相關(guān)事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利義務，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度專項資金。合作銀行和營建投資公司均應指定專人負責專項資金管理工作。
第四章 合作銀行及義務
第九條 本著公平、公正、公開的原則，由營建投資公司與銀行溝通對接，報管委辦同意后確定合作銀行，并報管委會備案。
第十條 合作銀行應當符合以下基本條件：
（一）在鶴山市注冊成立或設(shè)有分支機構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)限；
（二）與營建投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務，并無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任。
（三）愿意使用融資專項資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務，并無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任。
第十一條 合作銀行應當承擔如下義務：
（一）完善內(nèi)部控制和風險管理制度，確保融資專項資金安全；
（二）完善內(nèi)部業(yè)務流程，切實提升資金周轉(zhuǎn)效率；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機制，加大融資專項資金的推廣力度；
（四）制定專人負責融資專項資金管理工作，每月向營建投資公司報送資金運行情況報告；
（五）不就融資專項資金的使用收取企業(yè)額外費用。
第五章 扶持對象和范圍
第十二條 融資專項資金扶持的對象應該符合以下基本條件：
（一）依法在鶴山市轄區(qū)內(nèi)進行工商注冊和稅務登記，誠信經(jīng)營，具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)；
（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項資金的書面材料。
第六章 資金額度和收費標準
第十三條 單筆融資專項資金使用額度應控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元。
第十四條融資專項資金使用日綜合收費率0.056%；且單筆資金使用時間上不得超過7天。資金使用費用在融資專項資金劃撥前由申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶按7天預繳，綜合收費單筆最少以3天起計。最終結(jié)算時多還少補。
第十五條資金使用綜合收費及融資專項資金產(chǎn)生的利息在扣除開具發(fā)票繳納稅費、營建投資公司運營費用及相應的資金成本后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)為風險準備金和營建投資公司經(jīng)營收入。風險準備金由管委辦審議確定；營建投資公司每年的運營費用按當年度向管委辦申請，由管委辦審議確定。
第七章 資金使用流程
第十六條建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫。合作銀行按季度向營建投資公司提交擬使用融資專項資金的企業(yè)名錄及用款計劃。營建投資公司根據(jù)融資專項資金用款情況，對合作銀行計劃提出建議，報管委辦審定后，建立扶持續(xù)貸企業(yè)庫。
第十七條申請。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，一般于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，填寫《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》及提交相關(guān)資料，具體材料包括但不限于：
（一）《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》；
（二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；
（三）企業(yè)法定代表人身份證復印件；
（四）企業(yè)原貸款合同復印件；
（五）企業(yè)最近一個年度的財務報表復印件；
（六）企業(yè)融資及對外擔保清單；
（七）《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金委托劃撥款授權(quán)書》。
申請企業(yè)可以是庫內(nèi)企業(yè)或其他庫外企業(yè)。
第十八條審核。合作銀行負責審核申請企業(yè)是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項資金使用條件。對于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，及在《鶴山市支持企業(yè)融資專項資金申請表》簽字蓋章。通過審核后，銀行將相關(guān)材料遞交營建投資公司復核。
第十九條復核。營建投資公司在收到銀行遞交的材料后進行復核。資料齊備后向管委辦遞交《鶴山市企業(yè)融資專項資金劃撥審批表》，同時委托合作銀行通知申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶劃轉(zhuǎn)預繳資金使用綜合費用。
第二十條 劃撥。屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫內(nèi)的項目，由管委辦審批后劃撥資金；不屬于續(xù)貸扶持企業(yè)庫內(nèi)的項目，由管委辦初審，再報管委會審批后劃撥。
第二十一條收回。合作銀行收到還貸資金后，原則上應在2個工作日內(nèi)將該筆還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項資金專用賬戶，完成資金使用過程。收到還貸資金7天內(nèi)，營建投資公司根據(jù)資金使用實際時間，按照規(guī)定的計算公式，計算實際應收的資金使用綜合費用，經(jīng)管委辦審批同意后，向申請企業(yè)退回多收的資金使用綜合費用。
第二十二條 歸檔。完成退費工作后，營建投資公司應當將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，并在2個工作日內(nèi)將資金使用情況及相關(guān)資料報管委辦備案。
第八章 監(jiān)督和風險管理
第二十三條建立信息報送機制。營建投資公司每月、每季定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù)，匯總?cè)谫Y專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向管委辦匯報；管委辦每季度向各管委會成員單位通報融資專項資金運營情況。融資專項資金出現(xiàn)風險時，營建投資公司、各管委會成員單位應及時向管委辦通報。
第二十四條建立定期審計機制。每年定期委托中介機構(gòu)，對融資專項資金運行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務合規(guī)性進行審計。
第二十五條建立風險控制機制。對可能使融資專項資金面臨風險的情形啟動預警機制。當合作銀行收到用于還貸的融資專項資金7天內(nèi)未退回續(xù)貸資金的，向合作銀行出具書面預警。
當融資專項資金發(fā)生損失，啟動叫停機制，需經(jīng)管委會同意后才能恢復業(yè)務。
第二十六條 建立責任追究機制。
（一）申請企業(yè)必須對申請、證明材料的真實性負責，對采取虛報、瞞報、騙取應急資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項資金和其他財政資金扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究責任。
（二）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴重程度采取取消合作資格、追究法律責任等措施。
1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項資金使用指標的；
2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴、違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；
3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項資金的。
（三）對管委辦及營建投資公司相關(guān)人員在融資專項資金管理活動中濫用職權(quán)、玩忽職守導致融資專項資金發(fā)生損失的，應依法追究其相關(guān)責任。
第九章 其他
第二十七條 管委辦可根據(jù)政策變化和市場需求情況向管委會申請停止運行融資專項資金項目。
第二十八條申請融資專項資金的企業(yè)在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中涉及的土地、房產(chǎn)、車輛和設(shè)備抵押事項時，國土資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場監(jiān)管等相關(guān)管理部門應開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。
第二十九條鼓勵各鎮(zhèn)（街）參考本支持企業(yè)融資專項資金的運作模式，支持各商會成立互助轉(zhuǎn)貸資金，擴大財政資金支持企業(yè)融資的力度，惠及更多企業(yè)，具體實施辦法另行制定。
第十章 附則
第三十條本辦法由市資產(chǎn)辦、市科工商務局、市金融辦負責解釋。
第三十一條 本辦法自2019年1月10日起施行，有效期三年。
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